Even voorstellen

Patrick SchmitzHet kantoor betreft een eenmanszaak met zoals zich al laat raden Patrick Schmitz als stuwende kracht. Na 15 jaren in loondienst als adviseur ervaring te hebben opgedaan is de knoop doorgehakt en het kantoor ontstaan. Opgericht per juni 2008 en sindsdien een vliegende start gemaakt. De filosofie is dan ook eerlijk en goede advisering;  waaraan het in onze branche helaas wel vaker schort. Geen provisie-gedreven handelen,  maar op maat gemaakte structurering van financiën en te verzekeren zaken en gebeurtenissen, zowel privé als zakelijk.

Risico’s dienen goed afgedekt te worden op basis van wat voor u belangrijk is; toekomstplannen verzekerd;  goed onderbouwde financiering van een woning;  risico-analyse en verzekeren van een onderneming,  financiële afwikkeling bij echtscheiding qua woning; prima pensioenopbouw naast overheid en werkgevervoorzieningen of als zelfstandige; kortom een gedegen advies op het gebied van verzekeringen, hypotheken, oudedagsvoorzieningen, sparen, financiële planning, consumptieve kredieten.

  • Uitgangspunt is goede risicobeheersing tegen een prima prijs.
  • Betaalbaar wonen zonder niet gewenste risico ‘s.
  • Ondernemen waarbij de risico ’s die een ondernemer niet wil dragen zijn afgedekt.
  • Krediet met goede voorwaarden en kosten.
  • Financiële rust.
  • Dit op een zeer persoonlijke wijze; iedere cliënt is persoonlijk bekend.
  • Langdurige relaties, geen korte termijn werk.
  • Geen snelle jongens in grote auto ’s en dure kantoren, maar geen poespas en bezoek aan huis of kantoor.
  • Kantoortijden zijn onbekend;  ’s avonds en contact op zaterdag is gebruikelijk.
  • Iedere cliënt krijgt bovendien het mobiele telefoonnummer.
  • Er wordt alleen gewerkt van mond – tot mond reclame; tevredenheid onder bestaande klanten is dan ook de grootste beloning en drijfveer !

Diploma’s en certificaten

Veranderende regelgeving maakt bijscholing tot een must in de financiële dienstverlening. Met enige regelmaat spijker ik mijn kennis dan ook bij.

Opleiding-eisen

Er zijn strenge wettelijke eisen aan financieel adviseurs, onderverdeeld per vakgebied.
Uiteraard voldoet uw adviseur aan de gestelde vak bekwaamheid-eisen.
Per vakgebied hierbij een beknopte samenvatting betreffende mijzelf:

Oude diploma ’s (vanaf 1998 tot heden behaald) en jaarlijkse behaalde Permanente Educatie opleidingen worden sedert 2014 omgezet naar qualificaties per type adviseur. Fundering hiervoor is bijgevoegde modulaire structuur WetFinancieelToezicht.

Onderdeel hiervan is het voldoen aan ervaringseisen, bestaande diploma-eisen én het behalen van een drietal examens voor 1.1.2017. Alle benodigde examens zijn behaald en de oude diploma ’s incl. ervaringseisen zijn goedgekeurd. De oude diploma ’s zijn omgewisseld naar nieuwe per beroepsgroep, deze vindt u onder diploma ’s en certificaten rubriek.

In een driejaarlijkse cyclus vindt er nieuwe examinering plaats waaraan uw adviseur deelneemt. verder voldoet uw adviseur aan de eis “permanent actueel”. Dit houdt in vakkennis bijhouden op diverse wijze, variërend van het lezen van vakbladen tot het volgen van seminars.

Uw adviseur voldoet aan de volgende beroep qualificaties:

  • adviseur basis
  • adviseur zorgverzekeringen
  • adviseur consumptief krediet
  • adviseur schadeverzekering particulier
  • adviseur schadeverzekering zakelijk
  • adviseur vermogen
  • adviseur inkomen
  • adviseur schadeverzekering zakelijk
  • Adviseur hypothecair krediet
  • Adviseur pensioenen (bedrijfsmatige zgn 2e pijlerpensioenen) behoren niet tot de bedrijfsactiviteiten en is geen vergunning c.q. verdere opleiding voor aanwezig. Hiervoor kan ik u verwijzen naar een gekwalificeerde collega – specialist (ander kantoor), die zich met niets anders bezig houdt.

Voor alle details verwijzen wij graag naar de volgende website: www.cdfd.nl

Bovenop de modulaire structuur is uw adviseur sedert 1998 lid van de Stichting Erkend Hypotheek Adviseur, welke jaarlijkse eisen stelt, waaronder het behalen van Permanente Educatie eisen voor lidmaatschap (jaarlijkse eis).

Per 2016 is het lidmaatschap uitgebreid naar Erkend Financieel Adviseur, waaraan brede ervaring en opleiding-eisen worden gesteld.

Uw adviseur voldoet aan het lidmaatschap Erkend Financieel Adviseur.

Jaarlijks vinden er klassikale permanente educatie dagen plaats behorende bij deze certificering. In 2016 zijn dit twee dagen.

Voor alle details verwijzen wij graag naar de volgende website: www.seh.nl